Нацбанк має намір збільшити ліміт, за яким фінансові операції підлягають моніторингу. Зараз він становить 150 000 грн. Підвищити планують до 300 000 грн. Моніторинг проводять, щоб виявити випадки ухилення від оподаткування або причетності до тероризму.
Поки що розробляється нова редакція відповідного закону.
Підвищення ліміту пов’язують з впровадженням положень четвертої Директиви ЄС про протидію відмиванню грошових коштів та фінансуванню тероризму. Моніторинг проводиться, щоб виявити випадки ухилення від оподаткування або причетності до тероризму. Після встановлення високого рівня ризику клієнта банки вносять його транзакції, перекази та іншу діяльність до реєстру фінансових операцій, що підлягають подальшій перевірці. Детальні умови моніторингу описані на сайті НБУ.
Відомі випадки, коли НБУ штрафував комерційні банки за неналежне виконання моніторингу. Наприклад, у березні 2018 року ТАСкомбанк отримав штраф у розмірі понад 6 млн грн. Причина полягала в дозволі на проведення сумнівних фінансових операцій. Всього з початку року національний регулятор наклав санкцій на 13 банків, їх загальна сума склала 40,4 млн грн.