Українські банки будуть віддалено перевіряти клієнтів

Нацбанк дозволив українським банкам більше не викликати клієнтів, чиї операції не викликають підозри, у відділення, і проводити верифікацію на відстані за допомогою різних каналів зв’язку — від електронної пошти до телефонного зв’язку.

Процедури для відповідного уточнення / додаткового уточнення інформації можуть передбачати використання засобів електронної пошти (наприклад, заповнення електронного опитувальника), у тому числі із застосуванням електронного цифрового підпису, або телефонного зв’язку, call-центру, інших дистанційних каналів зв’язку в межах технічних можливостей банку та клієнтів, і не передбачати особистої присутності клієнта в установі банку.

При цьому чиновники дозволили банкам не ганяти людей у відділення з будь-якого приводу. Також фінустанови можуть збирати додаткову інформацію лише з оказією: коли людина сама є в банк для проведення потрібних операцій. Але, звичайно ж, якщо в ньому впевнені.

Зауважимо, що у разі виникнення сумнівів у достовірності отриманої інформації, справжності документів або переоцінки ризику клієнту, банк самостійно приймає рішення про необхідність в особистій зустрічі з клієнтом для підтвердження або спростування наданих ним даних.

Часто банки наполягають на їх особистій регулярній явці в відділення для формального підтвердження відомих даних.

У більшості випадків у фінустанов немає реальних підстав для повторних ідентифікацій клієнтів, і вони носять формальний характер. Однак людям створюють масу незручностей: їм доводиться витрачати півдня в чергах в банківських відділеннях, або миритися з блокуванням рахунків. Українські банки все частіше відмовляють людям в обслуговуванні карткових рахунків і блокують гроші, коли вони не проходять Фінмоніторинг.

&Nbsp;