"Нужно "ударить по рукам". Показать, что у Фонда гарантирования вкладов есть желание защищать честную конкуренцию. В следующий раз, когда кто-то захочет манипулировать аукционом, уверен, он подумает десять раз.
Эти слова управляющего директора Фонда гарантирования вкладов физических лиц Светланы Рекрут из июньского интервью LIGA.Net были посвящены одной из самых скандальных историй вокруг продажи активов обанкротившихся банков — отмененному аукциону кредита Дельта Банка с залогом в виде крупного завода в Одесской области.
Через полгода рекрут, вероятно, должен будет заявить о поражении Фонда в борьбе за "честную конкуренцию".
Сначала, в середине октября, компания миллиардера Андрея Веревского выиграла судебный процесс против лота "Дельта-Банка". Затем — в конце месяца — суд отменил крупнейшую в истории Фонда сделку, в которую вошли компании с орбиты олигарха Константина Жеваго и крупнейшего производителя концентратов и соков, владельца Группы компаний Т.Б.Фрута Тараса Барщевского. Номинальный "ценник" оспариваемых лотов превышает 20 млрд. грн.
Победу бизнесменам обеспечило украинское правосудие. И это не единственные примеры, когда суды определяли судьбу очень привлекательных активов, которые Фонд получил в "наследство" вместе с банкротами.
В рамках партнерского проекта с финансовой компанией Investorhills Vesta LIGA.Net составлен мини-рейтинг скандальных историй с активами Фонда*.
"Успешные" должники: WOG, аптекари Жеваго, соки Барщевский
Должники: Росава и Яблуневый Дар
Кредитор: Финансы и кредит, банк "Дельта", банк "Надра". Долг — 18,1 млрд. грн.
Интересы бизнесменов Константина Жеваго и Тараса Барщевского, владеющих соответственно шинным заводом "Росава" и "Яблоневый Дар" (в частности, выпускает соки марки "Галичина"), совпали, когда Гарантийный фонд решил объединить кредиты этих компаний в трех крупных банкротах в так называемый "мегапул" и продать их на аукционе в системе Prozorro.Ru.
Общая сумма задолженности превысила 18 млрд. грн. В середине 2019 года Фонд продал ее за рекордную сумму 849 млн. грн. (дороже, чем знаковая продажа недостроенного торгового центра республики в начале 2019 года).
В конце октября 2020 г. Киевский окружной административный суд отменил эту сделку по иску другой компании — "Жеваго" (Белоцерковская ТЭЦ) и малоизвестной компании "Танк Транс" (входит в Группу Т.Б.Фруктов Барщевского), которая до этого не имела никакого отношения к аукциону.
Основания, указанные судом: Фонд выставил активы на продажу по "завышенной цене", а также "неправильно" сформировал сам пул.
Эти судебные препирательства наглядно демонстрируют трудности, возникающие на рынке, что демотивирует его участников инвестировать в долговые обязательства — кто бы захотел это сделать, если одно судебное решение может перечеркнуть всю бизнес-модель?
Должник: ряд компаний Одесской области
Кредитор: Дельта Банк. Долг — 4,8 млрд. грн.
Финская компания, принадлежащая зерновому магнату Андрею Веревскому (корпорация "Кернел"), дважды пыталась выкупить долги перед "Дельта Банком" у нескольких логистических и пищевых компаний (среди них: Ильичевский масложировой комбинат и Ильичевский зерновой порт).
Оба раза компания выигрывала аукционы, но с впечатляюще разными суммами покупки. Сначала — 906 млн. грн. (за долг в 4,84 млрд. грн.), но потом результат был заблокирован судом по иску другого финансового учреждения (доказательств его связи с Веревским нет). Тогда — спустя несколько месяцев — сумма покупки упала в несколько раз, до 183 миллионов гривен.
Второй аукцион был отменен Гарантийным фондом по требованию НБУ. Причина была озвучена FGVFL — предполагаемые манипуляции с аукционом. 12 октября 2020 г. Киевский городской совет признал, что Веревский справедливо приобрел ильичевские активы "Дельты".
Должник: 600 юридических лиц
Кредитор: Финансы и Кредит, Банк "Дельта", Фидобанк, ВТБ. Задолженность — 2,5 млрд. грн.
Один из самых "свежих" примеров блокирования продажи активов Гарантийного фонда через суд. 600 позиций по задолженности юридических лиц и 16 тыс. договоров дебиторской задолженности в четырех банках были заморожены на торгах в начале февраля 2020 года.
Ключевыми заложенными активами в этом пуле являются целостный имущественный комплекс Кременчугского мясокомбината и промышленная недвижимость в Одесской области.
Должник: WOG
Кредитор: банковский форум. Сумма долга — 1,5 млрд29 марта 2013 года банк "Форум", тогда принадлежавший бизнесмену Вадиму Новинскому, выдал два кредита — в долларах и гривне — компаниям "Золотой экватор" и "Импэкс". Поручителем обоих должников выступила West Oil Group, более известная в Украине по аббревиатуре WOG, как одна из крупнейших сетей АЗС в стране, которая на тот момент принадлежала партнерам Игорю Еремееву (умер в 2015 году), Степану Ивахову, Сергею Лагуру и Петру Диминскому (вышел из бизнеса в 2017 году).
Форум обанкротился в конце 2013 года, активы банка были переданы в Гарантийный фонд. В июле 2016 года Фонд впервые попытался продать долг WOG, стоимость которого составляла сеть АЗС, на открытом аукционе, но суды дважды блокировали этот процесс. Последнее решение датируется 2018 годом.
Должник: Корпорация "Артериум"
Кредитор: банковские финансы и кредит. Долг — 1,5 млрд. грн.
Фармацевтический конгломерат "Артериум" имеет долг перед государством: компания активно кредитовала банк "Финансы и Кредит", который принадлежал ее собственному владельцу — олигарху Константину Жеваго.
После долгой эпопеи с докапитализацией FiC обанкротилась в конце 2015 года. Среди крупнейших должников банка — "Галичфарм" и "Киевмедпрепарат" (входит в фармацевтическую корпорацию "Жеваго Артериум"). Гарантийный фонд пытался продать их долг за 1,5 млрд грн, но аукционы были заблокированы судом. Обеспечением по кредиту выступила недвижимость во Львове и Киеве (в том числе здания, занимаемые столичным офисом "Артериум").
Реалии рынка долговых активов в Украине или Билет на войну
"Как выглядит билет на войну? Дело Яблуневого Дара Тараса Барщевского, одного из самых сложных и циничных в нашей практике, — говорит собеседник LIGA.Net в Гарантийном фонде. — Споры в судах касались самого права требования, судебного запрета на ипотеку, контролируемого банкротства заемщика, борьбы за личную гарантию. Все схемы были освидетельствованы судами".
В чем проблема аукционов Фонда, когда речь идет о масштабных примерах блокирования результатов торгов через суды? Продажа долгов сама по себе не нарушает прав должников до тех пор, пока эта позиция отражена в решениях вышестоящих судов, говорит Алексей Винник, юрист компании InvestOhills Vesta (один из активных участников аукционов FGVFL).
Алексей Винник
По его словам, после продажи долга банкротом банка, от имени которого действует уполномоченный Гарантийным фондом, должники оставляют за собой право на защиту от новых кредиторов (они также являются покупателями требований). Для этого необходимо начать отдельные судебные процессы по взысканию долга, сказал Винник.
"Это практика судов не только о проведении торгов Фонда гарантирования вкладов, но и о результатах торгов и исполнительного производства, согласно которой нарушение условий торгов само по себе не влечет их аннулирования/недействительности, так как нарушение должно быть таким, что существенно повлияло на результаты торгов, — говорит Винник. — Из текста судебного решения, о котором мы говорим, такие факты не упоминаются.
Рынок "плохих долгов" традиционно привлекает иностранных инвесторов. Помимо удовлетворения интересов бизнеса, он выполнял социально значимую функцию — позволял государству частично получать "плохие" долги. Но в 2020 году возникла тупиковая ситуация: госсуд отменил аукционы, проведенные другим госорганом. В результате отмены аукционов миллионы долларов были "распущены" в воздухе — частный инвестор пострадал от неразрешенного правового поля. Данная ситуация должна быть разрешена правительством в кратчайшие сроки.
Что может сделать Гарантийный фонд? Практически ничего, так как после продажи он больше не связан с активами, рассказала LIGA.Net руководитель Фонда Светлана Рекрут.
Светлана Рекрут
"Мы можем поддержать наших клиентов информацией, которую мы всегда делаем, если увидим, что беззаконие и нарушение прав кредиторов продолжается, — сказала тогда Рекрут. — Но важно, чтобы реакция властей была молниеносной. Для нас это важный сигнал о том, что мы не одиноки в этой войне.
Но если ФГВФЛ не в состоянии повлиять на ситуацию, то кто? Защита прав инвесторов была гарантирована Администрацией Президента Украины, которая в свое время обещала "опеку" над "инвестиционными нянями". Но постоянный конфликт с судами легко сведет на нет все усилия по привлечению инвесторов. Нет коврикасколько нянь обещали "посидеть с ними" на словах.
- "Рейтинг" составлен по данным Гарантийного фонда и информации из открытых источников
